Det är möjligt att slippa den obehagliga överraskningen med kvarskatt. PRO:s sakkunniga Joel Stade berättar hur och påminner om att sista datum för ansökan är redan nu i november.
Kvarskatt är en obehaglig överraskning för alla. För pensionärer med små ekonomiska marginaler kan kvarskatt bli ett allvarligt problem. Det är möjligt att slippa kvarskatt. Se till att rätt skatt dras varje månad, antingen genom att begära jämkning eller genom att be Pensionsmyndigheten att dra mer i skatt.
Pensionsmyndigheten varnar nu för att en stor andel av dem som får kvarskatt är nyblivna pensionärer. Joel Stade, sakkunnig i frågor om pensionärers ekonomi, kommenterar:
– Om du vet med dig att du får kvarskatt varje år eller om du är nybliven pensionär kan det finnas anledning att se över vilken skatt som dras på pensionen. Får du till exempel 6 000 kronor i kvarskatt varje år kan du be Pensionsmyndigheten att dra ytterligare 500 kronor mer i månaden.
Pensionärer får ofta sin pension från flera olika utbetalare. Pensionsmyndigheten brukar stå för den största delen. Därutöver får många tjänstepension. Pensionärer som fortfarande lönearbetar får lön utbetald av arbetsgivaren. Pensionsmyndigheten drar skatt enligt den skattetabell och kolumn som gäller den skattskyldige, medan tjänstepensionsutbetalarna regelmässigt drar 30 procent i skatt. Att få inkomst från flera håll ökar risken att det dras för lite skatt.
– Skatteverket ser till att rätt summa betalas i skatt varje år, men det är bäst att betala skatten i anslutning till att inkomsten betalas ut och inte i en klumpsumma i efterhand. Vi vet att mer än var tionde pensionär saknar en så kallad kontantmarginal, det vill säga de skulle inte klara av en större oförutsedd utgift utan att behöva låna pengar, säger Joel Stade.
Att be Pensionsmyndigheten att dra mer skatt på den allmänna pensionen är enkelt och kräver inget formellt beslut. Vill man ändra skatteuttaget från andra utbetalare krävs ett beslut om jämkning från Skatteverket. Om jämkningsbeslutet ska gälla från och med årsskiftet behöver en ansökan om jämkning göras till Skatteverket senast den 19 november. Den som vill begära jämkning för innevarande år måste göra det senast den 30 november.
Hur kan en pensionär som vill kontrollera att rätt skatt dras gå tillväga? Joel Stade förklarar:
– För den som är bekväm med det digitala och har bank-id kan allt skötas på Skatteverkets och Pensionsmyndighetens hemsidor. För den som inte är bekväm med detta vill jag nämna Statens servicecenter. Personalen på de 137 servicekontor som Statens servicecenter har över hela landet har god kunskap om skatt och pension.
Läs mer: Pensionsmyndighetens hemsida
Läs mer: Jämkning för pensionärer på Skatteverkets hemsida
Hitta närmaste servicekontor på Statens servicecenters hemsida